Al margen de las condiciones particulares tanto del ahorrador como del producto de ahorro para la jubilación que se haya contratado, existen 5 consejos para rescatar un plan de pensiones que deben observarse para lograr la máxima rentabilidad y comodidad a la hora de recuperar y disfrutar del dinero ahorrado.
1.- Informarse.
Sin duda, el tip primordial de los 5 consejos para rescatar un plan de pensiones. El primer paso es conocer las condiciones y características propias del plan de pensiones o jubilación, la entidad gestora donde se contrató el producto puede ayudar en este sentido.
2.- Valorar la situación del pago de impuestos.
Las leyes y normativas que inciden en los planes de pensiones están en plena época de cambio, modificaciones, bonificaciones que desaparecen y otras novedades. Lo mejor es informarse en el momento exacto a través de un profesional o en el propio Ministerio de Hacienda, a través de sus oficinas, para enterarse de la normativa vigente en el momento del rescate.
3.- Ser previsor sobre la situación personal.
Habitualmente los planes de pensiones pueden rescatarse de diferentes formas, en plazos o en único pago, básicamente. Es necesario ser realista y previsor con las circunstancias económicas personales y seguir los consejos de los expertos en finanzas para descubrir la mejor forma para cada situación de recuperar el montante económico de un plan de pensiones.
4.- Hacer cuentas.
Una suma de los tres anteriores consejos, dan como resultado este cuarto tip. Con la información económica del plan (cuantía), la situación del pago de impuestos (bonificaciones o penalizaciones) y una estimación real de la situación presente y futura del titular del plan (ingresos, gastos), es necesario hacer cuentas para rescatar el plan de la forma más beneficiosa y rentable.
5.- Valorar pros y contras.
La hora de recuperar el dinero ahorrado en un plan de pensiones o jubilación debe ser un momento gratificante, debe asumirse con calma y reflexión, sin precipitarse, valorar los pros y contras de unas u otras decisiones es fundamental. Es aconsejable en caso de necesidad recurrir al consejo y asistencia de profesionales del sector.
Estos 5 consejos para rescatar un Plan de Pensiones recogen unas pautas básicas y sencillas para afrontar la liquidación de un plan de pensiones y jubilación de la forma más beneficiosa, segura y cómoda para el titular del mismo.
